Motor de decisión automatizado
Este módulo, potenciado por inteligencia artificial y machine learning, permite definir y optimizar reglas de decisión en tiempo real para evaluar transacciones con mayor precisión. Facilita la automatización de procesos clave, minimizando la intervención manual y mejorando la eficiencia operativa. Además, ofrece herramientas avanzadas para la simulación de estrategias y análisis de impacto, asegurando decisiones más informadas y ágiles.
Las ventajas de contar con un proceso de decisión automático, tanto para clientes nuevos como existentes, son:
- mayor velocidad de respuesta
- administración sencilla de las reglas de decisión
- implementación de scores
- estrategias competidoras desafiando permanentemente el rendimiento de la estrategia vigente
Scores adaptativos
Nuestros modelos de scoring adaptativo se ajustan en tiempo real a las condiciones del mercado y el perfil de los clientes, utilizando aprendizaje automático y análisis predictivo. Se actualizan en forma periódica para reflejar cambios en las condiciones del mercado y la cartera para una segmentación más precisa, mejorando la capacidad de anticipación y optimizando la toma de decisiones en cada etapa del ciclo de crédito. Los scores son construidos con una metodología propietaria que garantiza alta performance y robustez.
Nuestra solución incluye:
Gestión integral de riesgos
Esta solución incluye el cálculo de métricas e indicadores relacionados con los distintos riesgos: crédito, mercado, liquidez y operacional. Además, se desarrollan estimaciones de capital económico y regulatorio, cálculo de rentabilidad ajustada al riesgo y pruebas de tensión (stress-test). La herramienta es modular, pudiendo implementar algunas o todas las opciones en forma gradual, y brinda un amplio conjunto de reportes para uso gerencial.
Validación independiente de modelos
Realizamos validaciones independientes de modelos internos y de terceros, garantizando su robustez, trazabilidad y cumplimiento con estándares regulatorios. Aplicamos pruebas de desempeño avanzadas y métricas estadísticas para asegurar la confiabilidad y efectividad de cada modelo en distintos escenarios.
Data mart, métricas y reportes
La disponibilidad oportuna de información, constituye un punto central en la gestión de los riesgos a los que se exponen las entidades. Para ello la solución contempla el desarrollo de repositorios y la construcción de reportes de riesgo y de producto.
Capacitación y consultoría
Contamos con un equipo de consultoría estratégica en cada uno de los módulos de la solución, con experiencia y conocimiento profundo de las problemáticas de mercado y la metodología a aplicar en cada uno de los desafíos.
Ofrecemos servicios de consultoría y capacitación adaptados a las necesidades de cada empresa, abarcando gestión de riesgos, modelado de scoring y optimización de estrategias de decisión. Nuestra metodología combina teoría y aplicación práctica, asegurando una implementación efectiva en el negocio.